Брокерская компания угрожает судом что делать

Главное по теме: "Брокерская компания угрожает судом что делать" с точки зрения профессионалов. По всем возникшим вопросам просьба обращаться к дежурному юристу.

Угрожает брокер компания

О каком именно брокере идет речь?

Пишите мне на [email protected]

Вы успешно подписались.

Теперь все новые платные вопросы будут поступать вам на почту. Отписаться вы можете в ваших Настройках уведомлений

© Юстива
Все права защищены 2017-2019

При поддержке онлайн-чатов

Войдите под именем автора вопроса чтобы оценить ответ юриста и/или добавить комментарий к нему.

Войдите под именем автора вопроса чтобы оценить ответ юриста и/или добавить комментарий к нему.

Время истекло

Время выделенное для редактирования истекло.

Вскоре наш модератор рассмотрит вашу жалобу.

Может ли кредитный брокер взыскать неустойку, если физически договор не подписывался?

Здравствуйте. Сложилась такая ситуация, что пришлось обратиться к кредитному брокеру, но сам договор в живую не видел, только в электронном виде, то есть подпись свою я не ставил, только устное согласие на оказание услуг. Кредитный брокер нашел кредит, но чтобы его взять, нужен дополнительный доход.Он подогнал мне КИ и информацию о доходе. сейчас выясняется, что за эту информацию мне необходимо либо заплатить деньги, либо самому сделать ее через МФЦ( недвижимость в другом регионе находится, мое МФЦ не занимается этим). В интернете я нашел, что это мошенничество и уголовная ответственность, которую нести я не хочу. Когда звонили из банка, я сразу после разговора проверил номер через интернет и номер не известен, банку не принадлежит. Так как кредит я не получил и не собираюсь платить за мошеннические действия, то брокер пугает меня неустойкой и в случае расторжении договора ее выплатой. Но повторюсь, договор я не подписывал, только устное согласие. в договоре про мошенничество ничего не указано. помогите разобраться в этой ситуации? должен ли я что-то платить в случае расторжения договора?

Мошенничество: кредиты и штрафы от брокеров

Сегодня я хочу рассказать вам о таком типе мошенничества в трейдинге, как кредиты и штрафы. Этот лохотрон касается и бинарных опционов, и Форекса, и CFD. В общем-то сразу скажу, что разводы эти весьма и весьма идиотские. Поэтому если вы считаете, что у вас есть минимальная правовая грамотность, данную статью можете смело не читать.

О кредитах

Итак, сначала давайте я расскажу про развод с кредитами. В общем-то тут все очень просто. Давайте разберем этот развод на конкретном примере. Предположим, наш горе-трейдер (назовем его Петя) имел неосторожность зарегистрироваться в брокере мошеннике А и вложил туда 500 долларов. Брокер «докинул» Пете к этой сумме еще 500 долларов. После того, как Петя «благополучно» слил все деньги в брокере, начинается самое интересное. Брокер говорит, что оформил на Петю кредит (на те 500 долларов, которые он докинул к счету) и теперь если Петя кредит не погасит, начнется страшное:

  • На Петю подадут в суд,
  • Придут коллекторы и отберут все имущество Пети,
  • Петю посадят,
  • На Петю заведут уголовное дело.

Теперь давайте я объясню вам, почему это развод для лохов. Друзья, я хотел бы воззвать к вашей логике. Подумайте сами, как брокер, находящийся в другой стране может взять кредит на ваше имя. Вы, правда, думаете, что придя в любой банк, скажем, на Кипре, вы без труда оформите кредит? Нет, потому что гражданином Кипра вы не являетесь. Или же вы думаете, что ради каждого кредита брокер ездит в Россию, Украину или Беларусь. Что ж, положим. Но в наших банках тоже не выдают на чужое имя (возьмете паспорт своего друга и попробуйте сходить в банк и оформить кредит). Вся эта схема с кредитами – это обыкновенный глупый развод для лохов.

Что такое бонусы знаете? Вот именно их вам и зачисляют на счет. И оплачивать бонусы реальными деньгами – это, знаете ли, совсем уже идиотизм. Впрочем, также, как и вся эта ситуация, при которой вы гасите кредит, переводя деньги на счет к брокеру (вы вдумайтесь, как вся эта история выглядит со стороны). Поэтому, разумеется, никакие коллекторы к вам не придут и в суд на вас никто не подаст. Занесите мошенников в спам и спите спокойно. Ни в одном брокере, будь то бинарные опционы, Форекс или CFD, вы не можете потерять больше, чем вы положили на счет (долгов перед брокерами в этой сфере не предусмотрено).

Итак, далее привожу список брокеров, которые активно используют данные типы развода. Сразу оговорюсь, что к данному виду мошенничества могут подключиться и другие брокеры-лохотронщики из черного списка, так что перечень не полный:

Заключение

Ну и в заключении статьи хочу еще высказаться по поводу штрафов от брокера. Запомните одно важное правило, как я уже писал, вы не можете потерять больше денег, нежели чем вложили изначально, то есть вас не могут обязать оплатить штраф, кредит или еще что-то. Сейчас также есть развод со штрафами, мол, за неактивные регистрации, брокер может начать начислять штрафы. Которые нужно обязательно покрыть, иначе опять же последуют коллекторы, суды, судимости и прочая чушь. Это, друзья, опять же форменный бред. Да, некоторые брокеры берут деньги за обслуживание неактивных счетов, то есть, если вы положили 50-100 долларов на счет к брокеру и забыли на два года про свой счет, то эти деньги могут сгореть. Но больше чем вы положили, вы потерять не можете. То есть никаких дополнительных штрафов нет и быть не может. Другие мои статьи из цикла о видах обманов брокеров:

Брокерская компания угрожает судом. Что делать?

Я торговала с брокером yatex trade, втянули в программу лояльности, где по истечении сделки надо было внести свои деньги в размере 2500 долларов или 150 тыс. руб. О чем брокер мне «забыл » сказать. 49 тыс. перевела, требуют еще.

Теперь они угрожают мне судом. Никакой договор с ними не заключала. Что мне делать в такой ситуации?

Здравствуйте! Вам не надо ничего никому платить, так как договор с Вами не заключался, обязательств по внесению денежных средств Вы на себя не брали.

Также можете написать в их адрес претензию с требованием о возврате перечисленных Вами денежных средств, так как Вам, как потребителю не была доведена в доступной форме вся информация, которая доводится до сведения потребителя

Здравствуйте! Суда боятся не нужно. Главный вопрос в этой ситуации — Как была оформлена документально передача денежных средств. Если у Вас есть документы на руках о передаче брокеру денег, то Вы вполне себе можете обратиться к ним с иском о взыскании неосновательного обогащения, так как деньги были переведены без наличия между Вами и брокером договора. А если они обратятся в суд, то вы вправе заявить встречный иск также о возврате денежных средств, неосновательно удерживаемых брокером.

Обманул брокер или как вернуть деньги?

Перед обращением в компанию, каждый человек обычно детально изучает сайт выбранной компании, выделяя для себя восторженные отзывы клиентов, красивые офисы и высокий уровень обслуживания. Как показывает статистика, большинство отзывов купленые. Это частая практика в интернете. Например, простая платформа для веб-мастеров может предложить своим подписчикам сотни отзывов по 10 центов.

1. Написать заявление в правоохранительные органы и обратиться в суд.

Наиболее эффективный способ вернуть деньги и наказать мошенников, если перевод осуществлялся на карты физических лиц. Для этого достаточно обратиться в адвокатскую компанию для заключения. Процедура возврата затянется, но у Вас появится возможность вернуть не только свои деньги, но и заставить мошенников оплатить адвокатские услуги и моральную компенсацию через суд и наказать мошенника.

Читайте так же:  Можно ли подавать на алименты второй раз

Говоря прямо, этот способ поможет не только Вам, но и миллионам граждан, пытающихся заработать на инвестициях. Вы сможете остановить цепочку обмана и «закрыть» афериста или даже целую контору.

2. Осуществить возврат средств по банковской карте (Visa/MasterCard/МИР).

Более надежный способ вернуть деньги от брокеров — оформить чарджбек (диспут), обратившись в Ваш Банк. Он поможет вернуть проведеный Вам платёж. Но есть некоторые нюансы: перевод денег должен осуществляться с банковской карты на юридическое лицо (брокера); процедура должна быть проведена в течение 540 дней после осуществления перевода по картам Visa/MasterCard и 360 дней по картам МИР; на брокерском счете должны быть деньги;

Чтобы ускорить процесс возврата, специалисты рекомендуют обращаться за помощью юристов – они знают, как правильно оформить документы и не упустить шанс.

Органов, лицензирующих брокеров, стало достаточно много. С ними можно ознакомиться на примере CySEC — Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Техническая поддержка системы CySEC может помочь разобраться, если Вам попался брокер мошенник, именно так и написано на сайте. Для этого достаточно пройти регистрацию на сервисе и оставить заявку. Рассмотрение жалобы занимает до шести месяцев. На практике ответ готовится в течение месяца. Но так ли всё безоблачно? Опираясь на отзывы реальных пользователей, попавших в ловушку брокеров, мы строго рекомендуем ограничить подачу жалоб в сервис CySEC, т.к. он зачастуюю принимает сторону брокеров (вне зависимости от ситуации). Есть серьезное подозрение, что организация и брокеры заодно.

У брокера в России должна быть соответствующая лицензия на проведение брокерской деятельности (форекс-дилера). С 2016 года на территории РФ вступил в силу закон, согласно которому предоставлять услуги онлайн-трейдинга могут исключительно брокеры с лицензией Центрального Банка Российской Федерации.

Выделим пять пунктов лицензии от ЦБ РФ:

  1. Введение нового термина «неквалифицированный инвестор». Суть его заключается в ограничении доступа к бирже до удостоверения брокера в финансовой грамотности инвестора. Этот шаг, как полагают специалисты, позволит сократить убытки и улучшить экономическое положение на рынке.
  2. Подписание договоров и идентификация инвесторов. Пункт обеспечивает безопасность всем участникам рынков
  3. ЦБ является регулятором и надзорным органом. На случай разногласий между участниками предусмотрены твердые основания для обращений.
  4. Запрет на перевод в ПАММ-счета. Маленькие пары с минимальным кредитным плечом – всё, чем могут довольствоваться трейдеры.
  5. Маленькое кредитное плечо — потенциально низкие убытки.

При выборе брокера, мы рекомендуем смотреть на наличие лицензии от ЦБ РФ(важный аспект, но он не гарантирует безопасность). Помните, что красивые речи еще не гарантия правды. Проверяйте лицензии и реквизиты Компаний, которым собираетесь переводить деньги. А если Вы уже столкнулись с аферистами, обращайтесь за помощью к юристам – только так можно восстановить справедливость и вернуть свои деньги.

Фильм о том, как обманывают брокеры

Чтобы не иметь дел с аферистами, мы рекомендуем избегать сайты и компании, которые:

— настойчиво предлагают свои услуги, ежедневно обзванивая клиентов с предложением покупки акций компании Google (или применяют другие формы навязчивой продажи);
— предоставляют упрощенную верификацию только по телефонному номеру;
— говорят о 100% заработке, но не дают документальных гарантий;
— не отвечают на звонки клиентов или указывают несуществующий номер на сайте;
— предоставляют огромные бонусы для торговли, дают кредиты без договоров;
— не имеют лицензии на осуществление деятельности на территории регистрации Клиента.

Если Ваш брокер слил депозит или сделал первую попытку к обнулению счёта на бирже, следует обращаться в соответствующие инстанции или предпринимать первые шаги к возврату денежных средств. Некорректные действия брокеров, прямо говоря, мошеннические – повод прекратить сотрудничество и написать заявление в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела. Чтобы Вам было проще разобраться, мы подготовили 2 варианта возврата денежных средств на случай, если деньги были списаны.

Обратите внимание на последний пункт, он является основным. Лицензию на ведение брокерской деятельности получить достаточно сложно и к тому же затратно. Следовательно, она есть далеко не у всех предлагающих свои услуги брокеров. Гражданам Российской Федерации получить более подробную информацию по теме можно на сайте ЦБ РФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы подозреваете своего брокера в обмане, не торопитесь писать заявление в полицию. Прежде всего мы рекомендуем изучить договор, который Вы подписали со второй стороной. На практике встречаются всевозможные «бонусы», которые могут повлиять на вывод денежных средств и стать серьезной причиной возникновения проблем. Чтобы проанализировать ситуацию и быть юридически защищённым, необходимо предоставить копию договоров и скриншоты переписки с брокером своему адвокату. Так Вы сможете подготовить почву для работы юриста.

Кредитные брокеры — мошенники (7 причин)

Все кредитные брокеры в России — мошенники. Не верьте рекламе и рекламным уловкам: «100% гарантия получения кредита», «Кредит с открытой просрочкой» , «Кредит с плохой кредитной историей» и так далее. Это все ложь. Ниже я объясню почему.

Идеальный кредитный брокер (в природе не встречается)

  1. Созванивается и консультирует клиента
  2. Встречается в офисе для подписания договора
  3. Анализирует все документы, сообщает если каких-то не хватает
  4. Оценивает риск невозврата кредита — делает запрос в несколько БКИ, проверяет вас по АнтиКредиту, АнтиКриминалу, КМ-скорингу и другим ресурсам
  5. После этого, сообщает о возможных причинах отказа
  6. На основе глубокого знания и анализа рынка предлагает лучший кредит
  7. Рассказывает о «подводных камнях» кредитов, например, про добровольно-принудительную страховку
  8. Готовит полный пакет документов
  9. Правильно оформляет кредитную заявку и подает в банк
  10. Используя связи, ускоряет срок рассмотрения заявки и увеличивает шанс одобрения
  11. Только после этого получает комиссию с одобренного кредита

Этот процесс занимает минимум 1 рабочий день сотрудника и 2 000 рублей на проверки по базам.

Можно даже найти пример заказного видео о таких брокерах:

  • Нехватка времени на изучение банковских программ. Сомнительно. Если речь о 10% суммы кредита, можно и самому потратить 1-2 дня на поиск лучшего предложения
  • Партнерские программы брокеров с банками. Ложь. Банки не приемлют никакие услуги по «помощи в получении кредита». И разговоры о партнерских отношениях — маркетинговый трюк.
  • Комиссия брокеров составляет 1,5-2% от кредита. Ложь. Настоящие цены за услуги кредитных брокеров:
    • Потребительские кредиты — от 10%
    • Ипотечные кредиты — 2-3%
    • Кредиты малому и среднему бизнесу — 5-6%
    • Услуги «черных» кредитных брокеров (поделка справок, «свои люди в СБ банка») — от 40%

Но такой процесс слишком трудозатратный и дорогой. Поэтому:

Что на самом деле делает брокер

  1. Быстро просматривает документы и подготавливает заявку в банк
  2. Отправляет заявку в 10-20 банков
  3. В случае одобрения кредита в одном из банков — берет с вас от 10% от суммы кредита в качестве гонорара. В случае отказа — извиняется и прощается.

Большое число обращений за кредитной историей в БКИ может негативно на ней сказываться. Вы запросто можете «угробить» свою кредитную историю, если брокер отправит вашу заявку в 10-20 банков. Каждый банк проверит вашу КИ и выдаст отказ. В итоге вы получите безнадежно испорченную КИ.

Вывод — надежда кредитных брокеров — в заемщиках с хорошей КИ, которые по случайности к ним попали. Но таких крайне мало, поэтому брокерам нужно привлечь как можно больше людей. Для этого они используют уловки, о которых я расскажу.

7 уловок кредитных брокеров

Уловка 1. Кредитный брокер просит аванс

100% мошенник. «Утром — деньги, вечером — стулья». У таких брокеров хитро составленные договора, в которых написано, что вы платите за «информационные» услуги или консультирование. Получив отказ по заявке от банка, коллектор пожмет плечами и извинится. Деньги вам возвращать никто не будет.

Читайте так же:  Коап ответственность работодателя за нарушение трудового законодательства

Уловка 2. Кредитный брокер предлагает «сделать» копию трудовой книжки или 2-НДФЛ

100% мошенник. Помимо того, что подделка документов — уголовное преступление, есть риск попасть в межбанковский стоп-лист и навсегда испортить КИ («за предоставление поддельных документов»). Банки собирают базы фирм-«помоек», по которым будет видно, что предоставленный документ — поддельный. Плюс банки проверяют налоговую историю фирмы, делают прозвон и приезжают на работу.

Уловка 3. Кредитный брокер ведет вебинары / его показывают по ТВ / в его офисе много сертификатов и грамот

Задайте себе вопрос: зачем успешному кредитному брокеру с собственными наработками делится с кем-то информацией? Это его «хлеб», конкурентное преимущество. Такие вебинары устраиваются только с целью привлечь новых клиентов или продать курсы по созданию собственного «прибыльного» бизнеса.

Что касается участия брокера в телепередачах, наличия у брокера сертификатов. Это просто реклама, которая зазывает наивных заемщиков, обещая помочь даже в безвыходной ситуации. Еще раз повторю. Если и есть реально помогающие кредитные брокеры, то они не нуждаются в публичности и подобной рекламе. У них и так все хорошо с клиентами.

Уловка 4. Кредитный брокер говорит что у него связи в службе безопасности банков

100% мошенник. Сотрудники в службе безопасности банков не принимают решений о выдаче кредита и никак не могут повлиять на вашу кредитную историю.

Если бы у брокеров действительно были «свои» люди в банке, зачем ему тогда отдавать 80% от суммы выданного кредита? Выгоднее и безопаснее действовать через собственных подставных лиц.

Уловка 5. Кредитный брокер предлагает «подчистить» мою кредитную историю

100% мошенник. Запомните, кредитную историю невозможно удалить или исправить. КИ можно только улучшить. И брокеры, которые говорят вам что у них «свои» люди в БКИ или банках — мошенники.

Уловка 6. Кредитный брокер «знает» банки, в которых на это не смотрят на открытые просрочки и отказы по кредитам

100% мошенник. С 2014 года банки крайне жестко проверяют заемщиков, и наличие открытой просрочки гарантирует вам отказ в новом кредите. Абсолютно все банки проверяют кредитную историю.

Уловка 7. У этого кредитного брокера много положительных отзывов в Интернете

В интернете несколько сайтов с фрилансерами, которые за несколько рублей напишут любые отзывы о кредитных брокерах. Несколько примеров.

Посредники разорения

Когда инвесторы на фондовых рынках пытаются минимизировать риски за счет мудреных финансовых схем, простейший риск невыполнения обязательств компании-брокера по сделке в расчет принимается редко. А зря. Хотя брокер формально является лишь посредником, не имеющим права по собственному желанию тратить средства клиентов, бывают случаи, когда клиент брокерской компании остается ни с чем. А в свете затянувшихся неурядиц на рынках юристы прогнозируют увеличение количества разбирательств между недобросовестными брокерами и их клиентами.

Счет без правил

Согласно данным Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР), за прошедший год были лишены лицензий на осуществление брокерской деятельности около 140 компаний. Однако количество организаций, которые на сегодняшний день обладают лицензией на осуществление брокерской деятельности, по-прежнему велико — их около 1500. Логично предположить, что не все они смогут успешно преодолеть текущие экономические потрясения. А российская судебная практика по искам к недобросовестным брокерам в подавляющем большинстве для клиентов является неутешительной.

[3]

Видео (кликните для воспроизведения).

Например, шесть лет назад одна из крупных инвестиционных компаний Санкт-Петербурга — «Пролог» — более месяца не исполняла своих обязательств по ряду сделок. После этого ИК «Пролог» была лишена регулятором — тогда он назывался Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) — всех лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг. А ее клиентам было необходимо решать свои проблемы в суде, добиваясь, чтобы на менеджеров компании было заведено уголовное дело. Тем не менее, по данным участников рынка, компания так и не расплатилась с частными клиентами, которым только по векселям должна была выплатить свыше $2 млн.

В сентябре прошлого года часть операций на рынке ценных бумаг прекратила осуществлять брокерская компания «Ютрэйд.ру». После нескольких месяцев разбирательств, предпринятых ФСФР по жалобам клиентов на брокера, действие лицензии «Ютрэйд.ру» было приостановлено. Регулятору пришлось разбираться примерно с семью десятками жалоб клиентов этой компании, поскольку «Ютрэйд.ру» не исполнила в срок просьбы клиентов о расторжении договора. Из-за этого клиенты брокера не смогли вывести из «Ютрэйда» ни ценные бумаги, ни денежные средства.

Чаще всего ситуация, когда брокер не может вернуть клиенту принадлежащие тому активы, возникает в том случае, когда в договоре клиент дает согласие на возможность осуществления брокером маржинальных сделок и сделок репо. Такое согласие в договоре подразумевает, что ценные бумаги и денежные средства, которые находятся на счете клиента (специальном брокерском счете), могут использоваться (и смешиваться) при сделках с активами других клиентов, давших в договоре такое же согласие брокеру. Более того, в данном случае брокеру ничто не мешает использовать деньги и в личных целях.

[2]

«Брокеры по своей сути являются управляющими и, соответственно, имеют договорные права и обязанности на управление денежными средствами клиентов,— поясняет генеральный директор консалтинговой компании Legal Choice Иван Сбитнев.— И некоторые недобросовестные трейдеры, по предварительной договоренности с руководством компании, пользуются денежными средствами клиентов, перечисляя их на свои счета и используя для дальнейшей игры на бирже. После чего, получив прибыль от рыночной сделки, обратно перекидывают средства на счета клиентов. Данные случаи известны только узкому кругу лиц, поскольку трейдеры пользуются такими схемами только в том случае, если они уверены в отсутствии контроля со стороны клиента».

Надо отметить, что, в соответствии с постановлением ФКЦБ РФ N03-39/пс от 13 августа 2003 года, денежные средства клиента и брокера должны быть разделены. А согласно постановлению ФКЦБ N36 от 16 октября 1997 года, и учет ценных бумаг клиента и брокера должен вестись раздельно. Но на практике у брокера есть масса возможностей для того, чтобы эти постановления обойти. И в один прекрасный момент на клиентском счете совершенно естественным образом денег может не оказаться.

«Ситуация, когда при расторжении договора клиент требует вернуть деньги, а брокер проигрался по обязательствам, не касающимся этого клиента, встречается наиболее часто,— рассказывает генеральный директор компании «Велес лекс» Евгений Дроздов.— С точки зрения гражданского права брокеры — это агенты, значит, все то, что приобретено агентом даже от своего имени, но в интересах клиента — принципала, является собственностью последнего. Но бывает, что в момент расторжения договора брокер по тем или иным причинам деньги вернуть не может. Полагаю, что таких ситуаций сейчас будет на рынке немало».

В ситуациях, когда дело дошло до банкротства брокерской компании, структура взаимодействия между клиентом и брокером (не кредитной организацией) будет регулироваться прежде всего законом N127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года.

Согласно данному закону, ценные бумаги и иное имущество клиентов, в том числе денежные средства, принадлежащие им и находящиеся на специальном брокерском счете брокера, не включаются в конкурсную массу. Таким образом, на специальный брокерский счет клиента не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Вроде бы все ясно: закон защищает клиентов брокерской компании.

Однако юристы по-разному трактуют законы, под действие которых подпадает банк-банкрот, занимающийся брокерской деятельностью. Так, многие опрошенные корреспондентом «Денег» эксперты сочли, что банк, как кредитная организация выполняющий услуги брокериджа, в случае банкротства подпадает под действие закона «О несостоятельности кредитных организаций». А это означает, что в случае банкротства банка счета клиентов, которые включаются в состав его активов, попадают в конкурсную массу, которая распределяется по очереди. Другие полагают, что, поскольку брокерская деятельность лицензируется ФСФР, лицо, осуществляющее эту деятельность, должно исполнять обязательные требования, предусмотренные для данной категории профессиональных участников рынка ценных бумаг. «В этом случае,— говорит директор практики правового консультирования группы БДО «Юникон» Ирина Минская,— включение средств специального брокерского счета в конкурсную массу должника недопустимо. Поскольку обязательность исполнения требования о недопустимости включения средств специального брокерского счета в конкурсную массу должника-брокера не зависит от субъекта, получившего лицензию на осуществление брокерской деятельности».

Читайте так же:  Один из собственников не платит коммунальные платежи

Но даже если клиентские средства в случае банкротства компании не будут включаться в конкурсную массу, юристы обращают внимание еще на одну сложность. В отличие от ценных бумаг, размер принадлежащих каждому клиенту и подлежащих возврату денежных средств, находящихся на специальном брокерском счете, устанавливается на основе бухгалтерского учета брокера, который может быть далек от идеала. Если дело доходит до банкротства компании, законодательством установлено правило о пропорциональности удовлетворения требований клиента только в отношении ценных бумаг. В отношении же денежных средств такого требования в российском законодательстве нет.

«Иногда брокер действует незаконно от имени клиента и утверждает, что действовал в его интересах,— отмечает Иван Сбитнев.— Это одна ситуация. Этот случай является исключительно уголовным делом. И только в порядке уголовного преследования с конкретных физических лиц, действующих против клиента, можно будет взыскать средства. Но есть другая ситуация, когда брокер доказывает, что фактически действовал в интересах клиента. Например, при исполнении поручения, которое было проведено с нарушением сроков делового оборота. Устные поручения клиента, например о покупке ценных бумаг, обычно исполняются брокером максимум за минуту. Но на практике бывают случаи, когда поручение клиента исполняется по полдня. Ни один брокер в договоре не прописывает своей обязанности исполнить поручение в какой-либо определенный срок. В случае нарушения сроков исполнения поручения никаких возмещений убытков от брокеров добиться невозможно, и суды относятся к таким спорам без должного внимания, потому что суду проще отказать в иске, чем разбираться во всех тонкостях работы на фондовом рынке».

Вместе с тем существует несколько простых правил, которых следует придерживаться клиентам, чтобы избежать потерь при работе с компанией-брокером. «Основная рекомендация клиентам брокеров — обращать внимание на условия договора о брокерском обслуживании,— говорит Иван Сбитнев.— В частности, устанавливать какие-то временные рамки для исполнения поручений. Такие временные рамки будут какой-то страховкой клиента от недобросовестности и непрофессиональности брокера в лице конкретных трейдеров. Обычно брокеры настаивают на заключении договоров, содержащих типовые условия. Но сейчас, при сложной экономической ситуации в стране, они борются за клиентов и идут на некоторые уступки».

Другой совет — обращать внимание на демпинг. Если компания берет подозрительно низкие комиссионные или размеры плеча, то не нужно с нею связываться, советуют участники рынка. Кстати, именно так действовала компания «Пролог», которая примерно за полгода до развала взялась демпинговать, очень сильно снизив свои тарифы как по брокериджу, так и по маржинальной торговле, напоминают эксперты.

Если все же клиент уже не может вывести денежные средства со своего счета, то юристы рекомендуют на полную сумму, которая лежит на брокерском счете клиента, приобрести ценные бумаги и перевести их на счет другого профессионального участника рынка ценных бумаг. Если этого сделать не удается, клиент может начать борьбу за свои активы уже гораздо более жесткими методами. Правда, при этом следует хорошенько взвесить все «за» и «против». Ведь, скажем, стоимость юридического сопровождения такого разбирательства может обойтись клиенту от 50 тыс. рублей.

Александр Некторов советует: «В случае неисполнения брокером своих обязательств необходимо максимально быстро (время терять нельзя, пока у брокера есть хоть какие-то активы) составить и подать в суд исковое заявление с требованием об исполнении брокером своих обязательств. Одновременно в целях обеспечения требований клиента и сохранения активов брокера мы рекомендуем заявить о принятии мер по обеспечению иска, например арестовать денежные средства на банковских счетах брокера, а также иное имущество. Помимо этого мы рекомендуем подать жалобу на брокера в ФСФР России, предварительно зафиксировав отказ брокера от исполнения обязательств в письменном виде или указав на нарушение сроков исполнения поручения (ФСФР окажет административное давление на брокера), а также привлечь регулятора в судебный процесс в качестве третьей стороны, не заявляющей самостоятельных требований. Вовлечение ФСФР в процесс упростит суду понимание сути спора.

[/stextbox]

Если же клиенту не удалось добиться от брокера исполнения его обязательств в течение трех месяцев, то необходимо задуматься об инициировании банкротства брокера. Согласно закону «О несостоятельности (банкротстве)», банкротство может включать в себя следующие процедуры: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение. При этом опять же следует торопиться. Банкротство может быть более эффективно, если арбитражный суд назначит подконтрольного клиенту арбитражного управляющего, который будет действовать именно в интересах конкретного клиента.

Для этого заявление клиента о возбуждении процедуры банкротства должно быть рассмотрено арбитражным судом раньше, чем заявления прочих кредиторов. Задача — заявить суду о выбранной саморегулируемой организации (СРО) арбитражных управляющих, с которой клиент предварительно достиг договоренности о конкретных кандидатурах арбитражного управляющего, который будет участвовать в процедуре наблюдения. Саморегулируемая организация представляет в суд согласованный с клиентом список из трех кандидатов в арбитражные управляющие. Затем суд вводит процедуру наблюдения и назначает кандидата клиента в качестве временного управляющего, у которого уже в силу закона о банкротстве весьма широкие полномочия по сохранению активов брокера».

Впрочем, в случае начала процедуры банкротства компании шансы клиента получить свои средства серьезно уменьшаются. «Действующее законодательство РФ не содержит каких-либо гарантий для клиентов брокера на случай его банкротства,— отмечает Ирина Минская.— Возможность создания компенсационного механизма заложена лишь в нормах закона о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, в соответствии с которыми саморегулируемые организации профессиональных участников рынка вправе (но не обязаны!) создавать компенсационные и иные фонды с целью возмещения ущерба, понесенного инвесторами—физическими лицами. Конечно, не исключена ситуация, что СРО, членом которой являлся банкрот, создавала указанные фонды, а значит, клиенты брокера имеют шанс на возмещение причиненного им ущерба. Однако в условиях кризиса ликвидности клиентам брокера, желающим гарантировать возврат принадлежащих им денежных средств и ценных бумаг, не рекомендуется включать в договор возможность их использования брокером в своих интересах».

Не так давно ФСФР объявила о завершении подготовки концепции законопроекта о создании компенсационного фонда для инвесторов. Предполагается, что окончательный вариант этого документа будет внесен в правительство до 1 июля этого года. Компенсационный фонд для инвесторов будет формироваться за счет отчислений компаний-брокеров.

Роль правоохранительных органов при возврате денежных средств от брокеров-мошенников

Бинарный трейдин на сегодняшний день один из самых популярных видов интернет заработка. Однако не каждому удается зарабатывать суммы с тремя нулями, и тогда трейдер начинает обвинять своего брокера в нечестной игре.

Конечно, мошенничество на финансовом рынке дело не новое, и широко распространенное, к сожалению. Поэтому многих интересует вопрос, что делать, если брокер кинул вас на деньги? Можно ли вернуть хотя бы депозит и наказать «черного брокера»?

Как могут повлиять правоохранительные органы на брокеров мошенников

Некоторые граждане считают, что воровство на улице и мошенничество с бинарными опционами это разные понятия. Конечно, преступления разные, но все это нарушение закона, а в частности с брокерами мошенниками, это 159 статья Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». В соответствии с ч.4 данной статьи «мошенничество в особо крупных размерах», в качестве наказания брокера могут лишить свободы на срок до 10 лет или наложение штрафа в размере до 1 млн. рублей.

Читайте так же:  Каковы виды ответственности за нарушение санитарного законодательства

В случае если вы стали жертвой мошеннических действий брокера, следует незамедлительно обратиться за консультацией в опытную юридическую компанию. Если действия будут приняты незамедлительно, шанс найти и наказать мошенников значительно выше, в противном случае им удастся скрыться вместе со всеми украденными деньгами.

Для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества, необходимо подать соответствующее заявление в правоохранительные органы и подкрепить его доказательствами вины брокера: скриншоты проведенных торговых операций, отчеты торгового терминала. Выписки из банка о денежных переводах на счет брокера, записи телефонных разговоров и переписки с мошенниками. Только в случае наличия достаточного количества доказательств, правоохранительные органы заведут уголовное дело по факту мошенничества. Клиент должен быть полностью уверен в своей правоте. Иначе брокер может подать встречный иск о клевете, и тогда уже обманутому трейдеру придется защищать свое честное имя.

К сожалению, правоохранительные органы России редко берутся за расследования, связанные с махинациями на рынке Форекс, и отказывают пострадавшим ссылаясь на стандартные отмазки.

Прежде чем обращаться в полицию с заявлением, лучше всего воспользоваться услугами юридической компании. Специалисты ООО «ЮК Луна» имеют большой опыт ведения подобных дел, при чем большинство из них увенчались успехом. Вопросы возвратов компания решает непосредственно в той стране. Где зарегистрирована брокерская компания. Например, специалисты добились возбуждения уголовного дела зарубежом на компанию, которая имеет представительство в России, но правоохранительные органы РФ отказались возбуждать уголовное дело по данному вопросу. Юристы помогут грамотно составить заявление, и подкрепить его необходимыми доказательствами. Так же, если дело дойдет до суда, будут защищать интересы своего клиента.

А что если брокерская компания зарегистрирована в оффшорной зоне

Но есть и другая сторона медали – многие компании регистрируются в оффшорных зонах. Для многих трейдеров сотрудничество с оффшорными компаниями является выгодным. Поскольку им не нужно платить налог со своего заработка на бинарных опционах. Однако в случае мошенничества, Российское законодательство никак не сможет повлиять на ситуацию.

Важно! Чтобы не стать жертвой брокеров мошенников, рекомендовано выбирать для сотрудничества проверенного брокера с лицензией ЦБ РФ. На начало 2018 года в России, зарегистрировано и официально работают 8 компаний, получивших лицензию ЦБ РФ,

Следует понимать, что законное разбирательство в рамках судебного процесса, должно проводиться в той стране, где зарегистрирована компания, что вызывает множество трудностей. Например, брокерская компания OlympTrade зарегистрирована в небольшом островном государстве Сент-Винсент и Гренадины. Согласно законам данного государства, судебное разбирательство с компанией обойдется очень дорого, и в большинстве случаев не принесет желаемого результата.

Юристы компании ООО «ЮК Луна» ежедневно проводят трудоемкую и кропотливую работу по возврату денег обманутым трейдерам. В некоторых случаях вопрос удается решить, не доводя дело до суда, также у нас наработана выигрышная стратегия, которая гарантирует положительный исход дела. При этом, компания предлагает своим клиентам несколько пакетов услуг, из которых можно выбрать наиболее подходящий. Также, в отличие от мошенников по чарджбэку, «ЮК Луна» не всегда работает на условиях полной предоплаты.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника: пошаговая инструкция + пример заявления

Здравствуйте, уважаемые читатели. Эту статью я подготовил для трейдеров, только начинающих свой путь.

Играя на Форексе, не говоря уж о бинарных опционах, каждый рискует столкнуться с тем, что счет может быть обнулен. Служба поддержки не всегда реагирует адекватно, и вопрос остается нерешенным. Именно поэтому сегодня я расскажу о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника.

Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника

Вернуть свои деньги от брокера-мошенника можно, хотя процесс будет долгим и непростым. Процедура называется chargeback. Вернуть деньги можно только при условии, что средства вносились с карты VISA или MasterCard. Если вы пополняли «кошелек» через сервисы Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney, вернуть средства вы не сможете.

Какой самый эффективный способ возврата

Самый действенный способ вернуть заработанное на бирже – чарджбэк. Ваш платеж должен быть аннулирован, что предусмотрено правилами международных платежных систем. При этом доказательство своей правоты полностью ложится на брокера, а вот правила возврата средств определяет местный банк.

Клиент обращается в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указывают суммы и даты совершения платежей. Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчетного счета компании. В дальнейшем информация о мошеннике будет занесена в базы данных платежных систем VISA или MasterCard.

Что такое chargeback

Воспользовавшись чарджбэком, вы опротестовываете свой платеж с карты и возвращаете его себе. Процедура возможна для держателей карт VISA или MasterCard: эти крупные платежные системы заботятся о своих клиентах и стараются максимально обезопасить их от финансовых потерь.

Как показывает практика, в наше время стандартных ПИН-кодов и онлайн банкинга оказывается недостаточно. Поэтому VISA и MasterCard предоставляют вам возможность вернуть деньги, если вы стали жертвой мошенника или получили некачественный товар или услугу.

Чарджбэк: мифы и реальность

Не все, что обещают представители этих платежных систем, реально. Существуют несколько мифов, которые необходимо учитывать, если вы планируете вернуть незаконно отобранные у вас деньги:

  1. Не все так просто. Многие банки, чтобы привлечь больше клиентов, обещают практически моментально вернуть вам ваши деньги. Но это не так. Существует четкая процедура, установленная платежной системой, которую ни одно финансовое учреждение не вправе менять. Кроме того, возврат денег от брокера-мошенника может занять у вас довольно много времени – как правило, до одного года.
  2. Деньги, переведенные брокеру-мошеннику, можно вернуть самостоятельно. Это не совсем так. Дело в том, что процедура подразумевает некоторые нюансы, а их может знать только тот человек, который уже с этим сталкивался. Поэтому для скорейшего результата лучше всего обращаться к профессиональным чарджбэкерам, вернувшим не один платеж.

Преимущества сотрудничества с профессиональными чарджбэкерами

Несмотря на то что услуги чарджбэкеров платные, это самый реальный способ вернуть присвоенные мошенником деньги. Итак, давайте рассмотрим преимущества работы с такими компаниями:

  1. Вы практически не участвуете в процессе решения этой проблемы и не отвлекаетесь от обычных дел.
  2. Профессиональные юристы постоянно сталкиваются с подобными проблемами, поэтому в курсе последних изменений в регламенте, знают все уловки мошенников и умеют им противостоять, чтобы вернуть прибыль от сделок.
  3. На всех этапах вас сопровождает сотрудник компании.

Единственное, что от вас потребуется для возвращения капитала, – это предоставить все существующие доказательства обмана со стороны брокера-мошенника: переписку, скриншоты, записи телефонных звонков и так далее.

При обращении к специалистам у вас появляется возможность ускорить процедуру и вернуть свои деньги уже через 2-3 месяца.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

Согласно действующему Гражданскому кодексу Российской Федерации, исполнитель услуг или продавец товаров может в тексте публичной оферты детализировать свои обязанности таким образом, что вам в дальнейшем будет очень сложно доказать факт ненадлежащего исполнения ответчиком своих прямых обязанностей. Любые неясные, запутанные условия в договоре публичной оферты – хитрости, чтобы вернуть деньги было проблемой.

Причины отказа чарджбэка

Иногда случается, что финансовые учреждения отказывают вам в чарджбэке. Причин отказа несколько:

  • ошибки в заявлении о возврате денежных средств;
  • недостаточная доказательная база.

Как происходит возврат при chargeback

Прежде чеи вернуть деньги, банк внимательно изучает приложенные вами доказательства и проводит соответствующие экспертизы. Если вы предоставили достаточно фактов о нарушении брокером своих обязательств, банк дает ему 30 дней, чтобы доказать обратное.

Если же в указанный срок этого не происходит, финансовое учреждение самостоятельно списывает деньги со счета мошенника и возвращает их вам.

Как правильно подать заявку на чарджбек

Есть несколько способов заявить о желании получить chargeback:

  • отправить заявление заказным письмом;
  • отправить заявку на электронную почту;
  • лично принести заявление в отделение банка.
Читайте так же:  Близкие родственники кто это по закону

При этом в заявлении обязательно указывайте причину, по которой вы хотите вернуть деньги.

Как вычислить мошенников, предлагающих услугу чарджбека

Существует несколько признаков, которые выдают мошенников, предлагающих услуги по возврату денежных средств:

  1. Сотрудники компании начинают требовать у вас личные данные, которые никаким образом не относятся к текущему спору.
  2. Перед началом сотрудничества вам предлагают пройти тестирование и определить, с какой вероятностью вам удастся вернуть капитал. Как показывает моя практика, у мошенников такой результат всегда будет 100 %.
  3. Постоянно акцентируют внимание на том, что именно ваш случай самый важный и интересный для их компании, именно этот случай будут разбирать в первую очередь и вернут деньги очень быстро.
  4. Сначала предлагают помощь без предоплаты, но позже «из-за слишком сложного случая» придется все-таки внести определенную сумму, чтобы вернуть деньги.
  5. Мошенники самостоятельно выискивают проблемных клиентов брокерских контор и предлагают быстро и недорого вернуть честно заработанные деньги.

Как выбрать компанию, которая вернет вам ваши деньги

  1. Узнайте как можно больше об организации: поищите отзывы в интернете, постарайтесь найти реальных клиентов, изучите историю работы.
  2. Специалист компании должен как можно глубже вникнуть в вашу проблему.
  3. Потребуйте прайс-лист и ознакомьтесь с ним. В каждой порядочной компании он должен быть в распечатанном виде.
  4. При обсуждении алгоритма дальнейших действий сотрудник компании должен донести до вас информацию на простом языке, а не «грузить» юридической терминологией.

Как вычислить брокера мошенника

Среди брокеров есть множество недобросовестных компаний. Некоторые даже создаются специально, чтобы обмануть своих клиентов, собрать деньги и не выплачивать им капитал. Брокеры-мошенники, как правило, не имеют лицензии. Такие ресурсы появились совсем недавно, у них нет ни истории, ни репутации.

Если брокер просит вас перевести средства на свою личную карту или электронный кошелек, ни в коем случае не делайте этого. Во-первых, компания откровенно мошенническая. Во-вторых, ни полиция, ни банк в таком случае не помогут вам вернуть деньги.

Как давно компания на рынке

Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется

Все брокеры говорят о своей лицензированности. Но верить на слово, конечно, нельзя, и нужно тщательно исследовать этот вопрос. Итак, организация должна быть одобрена Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной организацией.

Торговые условия и список всех возможных комиссий

Каждый трейдер должен внимательно ознакомиться с торговыми условиями, которые прописаны в договоре. Вы можете встретить условия, которые затруднят или вовсе сделают невозможным вывод средств. Это говорит о том, что брокер – мошенник.

Внимательно просчитайте возможные комиссии от сделок и спрэды. Помните, что при слишком высоких комиссиях или слишком больших спрэдах ваши шансы потерять капитал значительно вырастают.

С какими платежными системами работает торговая площадка

Торговая площадка работает с несколькими платежными системами, включая Qiwi, Webmoney и другие. Но надежнее всего пользоваться системами VISA и MasterCard, так как при внесении средств с помощью электронных платежных сервисов деньги невозможно будет вернуть, если вы сотрудничали с мошенником.

Репутация в интернете и отзывы

Репутацию брокера обязательно нужно внимательно изучить. Во-первых, вы можете спросить мнения людей, которые уже не первый год работают на бирже. Обязательно нужно почитать отзывы. Но учтите, что в интернете очень много проплаченных рекомендаций. Среди них встречаются как положительные, так и отрицательные (например, по заказу от конкурента).

Научитесь вычислять настоящие отзывы: живые мнения от реальных людей сразу узнаваемы и сильно отличаются от проплаченных «поэм».

Типичная схема работы кидал

Как вы уже поняли, существуют определенные признаки, указывающие на мошенника. Среди таких признаков и действий:

  1. Регистрация в оффшорной зоне.
  2. Отсутствие нормальной истории компании, с репутацией и отзывами.
  3. Непонятные условия в публичной оферте.
  4. В договоре есть условия, которые могут затруднить вывод денег.
  5. На словах слишком заманчивые условия по получению дохода, бесплатные дополнительные услуги или бонусы.
  6. Высокая комиссия и большие спреды.
  7. Предложения, касающиеся самостоятельной торговли по ложным сигналам.
  8. Приглашения на тренинги, а также предложения по трудоустройству.

Что делать, если брокер не выводит деньги

Иногда после выполнения вами всех обязательств брокеры-мошенники могут заблокировать вывод средств. В таком случае нужно:

  1. Провести переписку с менеджером и выяснить, в чем причина задержки.
  2. Сделать скриншот каждого сообщения.
  3. Во время общения нужно вести себя корректно и не допускать грубых и нецензурных высказываний в адрес собеседника.
  4. Убедиться в том, что ваш личный счет успешно прошел верификацию.
  5. Узнать об альтернативных вариантах вывода средств.

Блокировка вывода денег по вине трейдера

Блокировка вывода денег возможна по вине самого трейдера. Как правило, это случайные ошибки или невнимательность. Рассмотрю самые распространенные причины отказа в выводе средств.

Клиент не верифицировал свой счет

Это означает, что ваш счет не прошел процедуру подтверждения. Деньги на такой счет поступят (но есть лимит). А вот вывести средства не получится до тех пор, пока счет не будет верифицирован.

Не отработанный брокерский бонус

Это следствие невнимательности трейдера. Так, в некоторых аукционных предложениях есть определенные ограничения по депозиту и выводу денег: пока не накопите определенную сумму, вывод денег запрещен.

Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли

Зачастую трейдер запрашивает сумму, которой брокер попросту не владеет. Это происходит из-за того, что запросы на вывод средств обрабатываются довольно долго. А за период рассмотрения заявки ваши деньги могут быть использованы в других торгах с отрицательным результатом.

Типовые проблемы с выводом денег

Существуют еще некоторые проблемы, возникающие при выводе денег. Как правило, такие проблемы однотипные, и мы рассмотрим сейчас наиболее типовую, с которой может столкнуться каждый трейдер.

Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам

Одна из самых распространенных проблем, с которой сталкиваются клиенты маленьких брокерских компаний. Такие организации совсем недавно появились на рынке инвестиционных услуг, и в случае необходимости за один раз предоставить большие суммы денег они отвечают отказом на вывод.

Откровенно говоря, некоторым из них настолько невыгодно отдавать единоразово большую сумму, что они идут на преступление и попросту обманывают своих клиентов.

Рейтинг надежных брокеров

В рейтинг самых надежных брокеров вошли организации, которые имеют лицензию, большой опыт работы, сотни тысяч клиентов, награды, и регулируются финансовыми организациями. Итак, вот 10 наиболее надежных брокерских компаний:

[1]

  • БКС;
  • Универ Капитал;
  • УРАЛСИБ Кэпитал;
  • КИТ Финанс Брокер;
  • Альфа-директ.

Перед началом сотрудничества с тем или иным брокером тщательно проверьте всю его историю и репутацию. Обязательно должны быть финансовые регуляторы, лицензия на деятельность, прозрачные условия сотрудничества и вывода денег. Проверив все критерии, о которых я рассказал, вы сможете обезопасить себя от мошенников, сохранить капитал, а при необходимость быстро вернуть его обратно.

Видео (кликните для воспроизведения).

Надеюсь, что статья была интересной и полезной для вас. Пишите свои комментарии, ставьте лайки, делитесь полезными статьями и видео в соцсетях.

Источники


  1. Общее образование. Школа, гимназия, лицей. Юридический справочник директора, учителя, учащегося. — М.: Альфа-пресс, 2013. — 592 c.

  2. Понасюк А. М. Медиация и адвокат. Новое направление адвокатской практики; Инфотропик Медиа — М., 2012. — 370 c.

  3. Павлов, Н. Е. Долг свидетеля / Н.Е. Павлов. — М.: Советская Россия, 2016. — 144 c.
  4. Теория государства и права в вопросах и ответах:Учебно-методическое пособие. -5-е изд. исп. — Москва: ИЛ, 2015. — 725 c.
  5. Додонов Большой юридический словарь / Додонов, В.Н. и. — М.: ИНФРА-М, 2013. — 790 c.
Брокерская компания угрожает судом что делать
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here